Υπολογιστής Προσαρμοσμένης Απόδοσης στον Πληθωρισμό

Οι πραγματικές αποδόσεις μετρούν περισσότερο από τις ονομαστικές αποδόσεις κατά τον προγραμματισμό μακροπρόθεσμων επενδύσεων και συνταξιοδότησης.

Η εξίσωση Fisher υπολογίζει την πραγματική απόδοση: (1 + ονομαστικό ποσοστό) / (1 + ποσοστό πληθωρισμού) - 1.

Ιστορικά, οι μετοχές των ΗΠΑ παρείχαν μέση πραγματική απόδοση 7% μετά την προσαρμογή για 3% πληθωρισμό.

Ο πληθωρισμός σύνθεται όπως οι αποδόσεις επενδύσεων, επηρεάζοντας σημαντικά την μακροπρόθεσμη αγοραστική δύναμη.

Διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων ανταποκρίνονται διαφορετικά στον πληθωρισμό - ακίνητα και εμπορεύματα συχνά προστατεύουν από αυτόν.

Λάβετε υπόψη τον πληθωρισμό κατά τη σύγκριση επιλογών επένδυσης - απόδοση 5% με 3% πληθωρισμό ισούται με 2% πραγματική ανάπτυξη.

Περίοδοι υψηλού πληθωρισμού μπορούν να μετατρέψουν φαινομενικά θετικές ονομαστικές αποδόσεις σε αρνητικές πραγματικές αποδόσεις.

Τα TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) προσαρμόζονται αυτόματα στον πληθωρισμό για να διατηρήσουν την αγοραστική δύναμη.

Οι διεθνείς επενδύσεις αντιμετωπίζουν τοπικό πληθωρισμό και αλλαγές συναλλαγματικών ισοτιμιών.

Κατά τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, υποθέστε μέσο πληθωρισμό 3-4% για να εκτιμήσετε τις μελλοντικές πραγματικές ανάγκες αγοραστικής δύναμης.